एसबीआई से स्मॉल बिजनेस ( Small business ) के लिए 10 लाख से 25 लाख रुपये तक का लोन लिया जा सकता है. इसमें कोलेटरल सिक्युरिटी देनी पड़ती है, जो लोन अमाउंट का 40 फीसदी है.
अगर आप अपने स्माल बिजनेस को बढ़ाना चाहते हैं, तो इसमें भारतीय स्टेट बैंक (SBI) आपकी फंडिंग में मदद कर सकता है. एसबीआई की सिम्प्लीफाइड स्माल बिजनेस लोन (SBI Simplified Small Business Loan) स्कीम से 25 लाख रुपये तक का लोन लिया जा सकता है. यह लोन निर्माण ( Manufacturing) या सर्विस ( ( service ) दोनों एक्टिविटी से जुड़े बिजनेस के लिए लिया जा सकता है. आइए जानते हैं इस लोन के बारे में पूरी जानकारी :
क्या है लोन की लिमिट : SBI की वेबसाइट के मुताबिक, इस लोन स्कीम में मिनिमम 10 लाख और मैक्सिमम 25 लाख रुपये तक का लोन लिया जा सकता है. इसमें कोलेटरल सिक्युरिटी देनी पड़ती है, जो कुल लोन अमाउंट का 40 फीसदी है.
लोन की ब्याज दरें और रिपेमेंट अवधि : एसबीआई ने अपनी माइक्रो, स्माल एंड मीडियम इंटरप्राइजेज लोन के सभी फ्लोटिंग रेट को एक्टर्नल बेंचमार्क बेस्ड लेडिंग रेट (EBLR) से लिंक्ड कर दिया है. स्माल बिजनेस के लोन की ब्याज दरें लोन अमाउंट पर भी निर्भर करती हैं. एसबीआई की MSME लोन की EBLR के मुताबिक, ब्याज दरें 11.05 फीसदी से शुरू हो सकती हैं. एसबीआई की इस लोन स्कीम की रिपेमेंट अवधि 60 महीने यानी 5 साल है.
लोन की प्रोसेसिंग फीस : एसबीआई की वेबसाइट के मुताबिक, सिम्प्लीफाइड स्माल बिजनेस लोन के लिए 7500 रुपये प्रोसेसिंग फीस देनी होगी. इसमें प्रोसेसिंग फीस, ईएम चार्जेज, डॉक्यूमेंटेशन चार्जेज, जांच-पड़ताल, कमिटमेंट चार्जेज और रेमिटेंस चार्जेज शामिल हैं.
SBI Business Loan: ब्याज दरें और विशेषताएँ :
| ब्याज दर | आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करता है |
| प्रोसेसिंग फीस | स्वीकृत लोन राशि का 1% से 5% |
| लोन राशि | न्यूनतम ₹10,000, अधिकतम ₹500 करोड़ * |
| गारंटी | अन-सिक्योर्ड बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक नहीं है |
| भुगतान अवधि | 12 महीने से – 5 साल, व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार बढ़ सकता है |
| लोन डिस्बर्सल अवधि | केस पर निर्भर करता है |
नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, शुल्क बैंक, NBFC और RBI के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं, और इनके द्वारा कभी भी बदली जा सकती हैं। ऊपर दिए गए शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।
किसे मिलेगा लोन : जिस जगह से लोन के लिए अप्लाई किया गया है, वहां कारोबारी कम से कम 5 साल से बिजनेस चला रहा हो. अगर बिजनेस किराये की जगह पर है तो मालिक के साथ रेंट एग्रीमेंट होना चाहिए. कम से कम दो साल से करंट अकाउंट होना चाहिए, जिसमें बीते 12 महीन का औसत मंथली बैलेंस 1 लाख रुपये बना हुआ हो. अधिक जानकारी और आवेदन के लिए इस लिंक पर क्लिक करें : SBI Simplified Small Business Loan
SBI बिज़नेस लोन: योग्यता एवं शर्तें –
| उम्र | न्यूनतम 18 साल और अधिकतम 65 साल |
| व्यापार अस्तित्व | न्यूनतम 2 साल |
| वार्षिक टर्नओवर | व्यापार की मात्रा और आवश्यकताओं पर निर्भर करता है |
| व्यावसायिक अनुभव | न्यूनतम 2 साल |
| ITR | पिछले1 वर्ष का |
| लाभप्रदता | पिछले 2 साल से लाभ में होना चाहिए |
| सिटिज़नशिप | भारतीय नागरिक जिसका किसी भी बैंक या लोन संस्थान में कोई पिछला डिफॉल्ट नहीं है |
SBI बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ लोन के प्रकार के आधार पर अलग अलग हो सकते हैं। यहां हमने कुछ सामान्य दस्तावेजों की एक लिस्ट तैयार की है, जिनकी आवेदन के समय आवश्यकता हो सकती है।
● बिज़नेस प्लान.
● पासपोर्ट साइज़ के फोटो के साथ भरा हुआ आवेदन फॉर्म.
● पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड,
यूटिलिटी बिल सहित आवेदक के केवाईसी दस्तावेज.
● पिछले 1 साल का बैंक स्टेटमेंट.
● संस्थान द्वारा आवश्यक कोई अतिरिक्त दस्तावेज.
SBI बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने का तरीका : SBI SME लोन, बिज़नेस लोन या SBI टर्म लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निम्नलिखित तरीके का पालन करना होगा:
स्टेप 1: सबसे पहले, SBI में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपनी योग्यता की जांच करें.
स्टेप 2: अपनी योग्यता की जांच करने के लिए, अपनी मूल जानकारी जैसे आयु, आवश्यक लोन राशि, बिज़नेस का प्रकार, बिज़नेस कितना पुराना है, वार्षिक टर्न ओवर, लाभ और अन्य संबंधित जानकारी दर्ज करें.
स्टेप 3: लोन एप्लीकेशन फॉर्म भरें और सभी आवश्यक दस्तावेजों को जमा करें, जैसा कि SBI द्वारा परिभाषित किया गया है.
स्टेप 4 : फार्म जमा करने के बाद, SBI का ऐजेंट लोन औपचारिकताओं के लिए आपसे सम्पर्क करेगा.
स्टेप 5: एक बार दस्तावेजों की वैरिफिकेशन और लोन मंज़ूर हो जाने के बाद, लोन राशि तय समय अवधि या कार्य दिवसों के भीतर बैंक खाते में ट्रान्सफर कर दी जाएगी SBI बिज़नेस लोन एप्लीकेशन ऑनलाइन कैसे ट्रैक करें.